理财规划实务与保险配置
发布日期：2015-08-05浏览：2406
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课程背景
随着老百姓收入的增长，全金融理财需求日益突出，这就促使金融从业人员需要率先走出“只懂一门”的窘境，拓宽知识视野，放眼全局。站在客户的角度，以理财服务作为切入点，切实为客户解决理财生活中所遇到的各种问题，从而实现理财产品销售的目的。这样做不仅解决了客户的问题，而且可实现销售的持续性与稳定性。课程对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问课程时长
12h H课程大纲
第一部分：理财规划基础知识
（一）理财的起源与发展，挖掘客户潜在需求
（二）理财规划的定义、目标及基本原则与保险产品的结合
（三）不同人生阶段的理财需求
第二部分：保险在家庭四小规划中的作用
（一）家庭流动性管理与保险产品结合
（二）购房规划与保险产品结合
（三）子女教育规划与保险产品结合
（四）老龄化现状与保险产品结合
第三部分：风险与保险规划
（一）日常生活中的风险管理方法
（二）被保险人的生命周期阶段与风险
（三）不同生命周期的保险配置原则
第四部分：宏观经济形势与投资市场
（一）宏观经济形势分析与保险行业发展
（二）影响投资规划的因素与投资型保险销售契机
第五部分：税收政策中的保险优惠制度
（一）个人所得税与保险产品的结合
（二）流转税政策与保险产品的结合
（三）企业所得税与保险产品的结合
（四）房产税、遗产税等其他税种与保险产品的结合
第六部分: 财产分配与传承规划
（一） 财产分配与保险产品的结合
（二） 财产传承与保险产品的结合
（三） 保险中受益人的应用
第七部分：理财规划工具与流程
（一）理财规划的主要工具（股票、固定收益证券、共同基金、保险、期货、黄金、外汇等）
（二）理财规划流程与顺序
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